Optimisation de la fiscalité pour les architectes en phase de croissance

La démarche en planification financière intégrée

• Connaître les différents champs de la planification financière
• Comprendre l’importance d’une bonne planification financière intégrée

L’optimisation de la fiscalité

• La technique de mise à part de l’argent
• Le choix de rémunération (salaire vs dividende)
• La société de gestion : est-elle pertinente?
• La fiducie familiale : dans quel contexte?

Marc-André Lavergne, Chef de pratique, Planification financière et fiscalité, fdp Gestion privée

Marc-André Lavergne a un parcours professionnel pour le moins foisonnant et varié. Il a débuté sa carrière en tant que technicien ambulancier, métier qu’il a exercé pendant plus d’une dizaine d’années. Durant cette même période, il a étudié le droit, puis la fiscalité. À la suite de quoi, il a exercé les professions d’adjoint juridique, puis de notaire en pratique privée, pour ensuite devenir associé au sein d’une équipe spécialisée en croissance et développement d’entreprise, puis il se dirige vers la gestion privée. En tant que chef de pratique en planification financière et fiscalité chez fdp Gestion privée, il travaille en étroite collaboration avec les conseillers en gestion de patrimoine pour approfondir des stratégies plus complexes touchant la planification financière et fiscale des clients de fdp Gestion privée. Ses compétences multidisciplinaires, sa minutie ainsi que la justesse de ses interventions font de lui une personne clé pour orienter les normes d’excellence, dans le contexte d’un accompagnement financier global et hautement personnalisé. Enfin, il a développé une expertise pointue entre autres en droit corporatif et fiscal. Il assure ainsi à la clientèle un travail de qualité, axé sur leurs besoins. M. Lavergne est titulaire d’un baccalauréat en droit de l’Université de Montréal (2014), une maîtrise en droit notarial de l’Université de Sherbrooke (2016), ainsi qu’un diplôme d’études supérieures spécialisées en fiscalité (DESS) de HEC Montréal (2017). Puis, en tant que membre de l’Ordre des Administrateurs agréés du Québec (Adm.A.), il a acquis en 2025 la double désignation ASC (Administrateur de sociétés certifié) du Collège des administrateurs de sociétés ainsi que C.Dir. (Chartered Director) du Directors college. Puis en 2024, il devient récipiendaire de la Bourse Charles-Pelletier, remise par l’Institut de planification financière (IPF), soulignant la performance exceptionnelle lors de la passation de l’examen d’admission à la profession de planificateur financier (Pl. Fin, 2024). En 2026, il obtient le titre de « Trust and Estate Practitioner » (TEP), lequel constitue une marque d’expertise professionnelle mondialement reconnue dans le secteur des fiducies et des successions.

Olga Vitt, Conseillère en gestion de patrimoine, fdp Gestion privée

Titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires (avec une spécialisation en finance des marchés) de HEC Montréal (2011), Olga Vitt détient également le titre de planificatrice financière de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) (2013). Elle travaille dans le domaine de la finance depuis 2010 et a occupé des postes de conseillère et de planificatrice financière, notamment au sein d’une grande institution financière canadienne. Mme Vitt a développé une expertise confirmée en matière de planification de retraite. À l’écoute de ses clients, elle leur offre des services-conseils sur mesure et un plan d’action pour la gestion de leur portefeuille en vue d’atteindre leurs objectifs de retraite en toute paix d’esprit.